פמילי אופיס

פמילי אופיס – רקע המונח Family Wealth Management רווח בארה”ב, אירופה ובישראל בעיקר בכמה העשורים האחרונים. ככל שמשפחות התעשרו, באמצעות צמיחה עסקית, השקעות או אקזיטים, וככל שהתעצמו בגודלן, דרך נישואין והתרחבות הילודה, ענייניהם הפכו למורכבים יותר ודרשו ניהול צמוד ומקצועי. מה שהיה קל לניהול עם משפחה גרעינית ועושר צנוע, הפך לאתגר משמעותי, פיננסי ורגשי, עם… קראו עוד פמילי אופיס

פורסם ב
בקטגוריה כללי

בתי השקעות

אם יש ברשותכם כמה מאות אלפי שקלים ומעלה, אתם בוודאי חושבים לא פעם איך אפשר לשלוח את הכסף לעבוד עבורכם. לרוב, ההתלבטות היא האם לרכוש נדל”ן או להשקיע את הכסף בשוק ההון. במידה ובחרתם בשוק ההון (עבור מרבית האנשים זו בחירה טובה לאורך זמן), תצטרכו להחליט מי ינהל לכם את הכסף. אחת האופציות הטבעיות לכאורה… קראו עוד בתי השקעות

פורסם ב
בקטגוריה כללי

תיק השקעות

תיק השקעות איכותי הוא אמצעי מוכח להגדלת ההון לאורך זמן. על פי הנתונים ההיסטוריים השקעה ארוכת שנים במדדי מניות הניבה תשואה שנתית ממוצעת של כ-7% . למרות הנתונים המרשימים, מרבית המשקיעים מהציבור השיגו תשואה נמוכה בהרבה. במחקר שעשו בבית ההשקעות של ג’יי.פי. מורגן התברר שבין השנים 1998 ל-2017 (20 שנה)  השיג ה”המשקיע הממוצע” תשואה שנתית… קראו עוד תיק השקעות

פורסם ב
בקטגוריה כללי

IRA- קופת גמל בניהול אישי

IRA (קופת גמל בניהול אישי) – פתרון פיננסי שמאפשר לנהל באופן עצמאי את הכספים הפנסיונים. איך זה עובד? פותחים חשבון באחד מבתי ההשקעות שמאפשרים זאת, ומבקשים לנייד לשם את קרן ההשתלמות או קופת גמל שלכם. ישנה גם אפשרות להפקדת כסף חדש לפי תיקון 190. כמובן שמדיה וניידתם קופת גמל או קרן השתלמות הן יישאר בדיוק… קראו עוד IRA- קופת גמל בניהול אישי

פורסם ב
בקטגוריה כללי

מה משפיע על הרווח מאגרות חוב קונצרניות? 4 גורמים עיקריים

אפיק ההשקעה באגרות חוב קונצרניות הפך לפופולארי ביותר בשנים האחרונות, הרבה בעקבות הריבית הנמוכה וההתפתחות של שוק ההון. מדובר בהשקעה באיגרות חוב של חברות שאמורות להעניק למשקיעים תשואה גבוהה ביחס לפיקדונות ו/או איגרות חוב ממשלתיות. נשמע מעניין? זה בטוח מעניין. השאלה היא מהם הגורמים שישפיעו לכם על המחיר? כלומר, מה צריך לקרות כדי שהרווח שלכם מההשקעה באגרות חוב קונצרניות יגדל ומה עלול לשבש אותו?

צעד שני – צמצום מיסים ועמלות

העיקרון השני – לשלם פחות מיסים ועמלות אני מקווה שנהנית מהסרטון. אני מניח שאתה מסוג האנשים שמחפשים לבנות את העושר בצורה מקצועית ואפקטיבית, כזו שתאפשר לך לספק למשפחה ולך את העתיד הכלכלי הטוב ביותר, אני מציע לך להצטרף אלי לבוקר של שיטת השקעות מנצחת. יש לכם הון פנוי משמעותי וברצונכם להבטיח את עתידכם הפיננסי ואת… קראו עוד צעד שני – צמצום מיסים ועמלות

פורסם ב
בקטגוריה כללי

מתכנן פיננסי אישי – כך תבנו לעצמכם את העתיד הכלכלי

האם אתם יודעים מה תהיה הפנסיה שלכם כשתגיעו לגיל פרישה ?
מה לדעתכם יקרה לרמת ההוצאות שלכם כשתפרשו ,
האם היא תעלה או תרד ביחס לתקופת טרום הפרישה ?
האם חשבתם לעזור לילדים שלכם בעתיד ? בלימודים, בחתונה,

בדירה אולי בדברים אחרים ?
אם כן, בכמה תרצו לעזור? יש לכם כבר תוכנית איך לעשות את זה?

כנס הדגל – בוקר של שיטת השקעות מנצחת

שוק ההון 2018 – השקט שלפני הסערה ? אם יש לך תיק השקעות המושקע המניות, איגרות חוב, קרנות נאמנות, קרנות מחקות ו/תעודות סל אתם כנראה בחשיפת יתר לשוק ההון וזה עלול לעלות לכם ביוקר כבר בעתיד הקרוב. אם אתם אנשים שדואגים לעתיד הכלכלי שלהם, אם הכסף שלכם יושב בפיקדון ולא צובר תשואה, אם תיק ההשקעות… קראו עוד כנס הדגל – בוקר של שיטת השקעות מנצחת