מארז הגנה למשפחה

מארז הגנה למשפחה

המטרה של שירות הגנה למשפחה הוא לוודא שיהיו לכם מקסימום הגנות במינימום עלות כך שתוכלו להמשיך ולבנות לכם ולמשפחתכם עתיד כלכלי יציב ובטוח לאורך כל ימי חייכם.


מהות השירות

למי מתאים השירות

כמי שצמח בעולם הפיננסי וכיהן שנים רבות כבכיר בשוק ההון, היה לי קצת קשה בהתחלה לדבר עם לקוחותיי על ביטוחי חיים, בריאות, סיעוד וכל הדברים בסגנון שהעדפתי להשאיר לסוכני הביטוח. אולם, ככל שהתעמקתי בעולם של התכנון הפיננסי זה נהיה לי ברור שאין התנהלות פיננסית אחראית של משפחה מבלי לטפל בעולם הסיכונים. הרי אפשר לחסוך ולחסוך ואז חלילה להיכנס למצב בריאותי שמחייב הוצאה כספית של עשרות אלפי שקלים ביום. מצב כזה מכונה קטסטרופה והוא יכול לרסק את משפחות מבחינה כלכלית.

המטרה של שירות הגנה למשפחה הוא לוודא שיהיו לכם מקסימום הגנות במינימום עלות כך שתוכלו להמשיך ולבנות לכם ולמשפחתכם עתיד כלכלי יציב ובטוח לאורך כל ימי חייכם.

כל הורה שמבין שחלק מהתפקיד שלו הוא לדאוג למזעור הסיכונים שעלולים לרסק את המשפחה.

יש לכם שאלה אודות תכנון פיננסי FPI? השאירו פרטים ואחזור אליכם בהקדם


התהליך מורכב מארבעה שלבים:

  1. מפגש היכרות ואיסוף נתונים – נפגשים לפגישה של שעה אליה מומלץ להגיע עם הדוחות והפרטים של הביטוחים הקיימים. במקביל, אבצע הערכה של היקף העבודה הנדרש ונבצע תיאום ציפיות.
  2. ניתוח מצב קיים וגיבוש תיק הגנה למשפחה – בשלב זה עיקר העבודה היא שלי ואתם ממשיכים להתעסק בשגרת יומכם. אני מבצע ניתוח של הפער בין המצב הקיים למצב הרצוי ומגבש המלצות לפעולה.
  3. חתימות ויציאה לדרך –בשלב זה נפגש שוב בכדי שתוכלו לקבל הסברים להמלצות ובמידה ותרצו נוכל להוציא לפועל את ההמלצות.
  4. לווי שוטף – בהתאם לצורך ומהלך החיים הדינאמי.

מה כולל השירות

  • ניתוח מקיף של תיק הסיכונים של המשפחה
  • המלצות לפעולה
  • יישום
  • לווי שוטף

יש לכם שאלה אודות תכנון פיננסי FPI? השאירו פרטים ואחזור אליכם בהקדם


דרור גילאון - מומחה השקעות ומתכנן פיננסי אישי

דרור גילאון הנו מומחה השקעות בעל נסיון של למעלה מ-15 שנים בתפקידים בכירים בחברות המובילות בשוק ההון, מרצה באקדמיה ומתכנן פיננסי אישי. לדרור טור שבועי בעיתון כלכליסט למעלה משש שנים, הוא הבעלים של האתר להאצת הידע וההון הפיננסי, היזם והמרצה של קורס אג"ח Masters למשקיעים.

כשמדובר בכסף שלכם ובניהול הסיכונים המשפחתי, חשוב מאוד שהיועץ שלכם יהיה מאיש מקצוע מנוסה, אובייקטיבי ובעל יכולות מוכחות, שיעמוד לרשותכם בכל תנאי שוק, וייתן לכם את השקט הנפשי להתעסק בדברים שאתם רוצים ואוהבים לעשות. 

יש לכם שאלה אודות תכנון פיננסי FPI? השאירו פרטים ואחזור אליכם בהקדם