סדר ובהירות במצב הכלכלי

 

מה נותן לנו תכנון כלכלי? ראשית, תכנון כלכלי טוב מגדיל את הוודאות בחיים שלנו. תכנון כלכלי נותן לנו שקט נפשי וביטחון, ואפשרות לחיות את חיינו ללא טרדות ודאגות. האם אנו מתנהלים נכון? האם יש דברים שאנו יכולים לעשות טוב יותר בכדי שנוכל לצבור יותר כסף?

ההבדל בין מי שפועל תוך תכנון כלכלי ומי שלא, יכול להיות עוד סכום כסף משמעותי בעת הפרישה לפנסיה.

הגישה שלנו טוענת כי כאשר יש אסטרטגיה ותכנית פעולה להתנהלות בחיים, קל יותר להבין את הדרך ולהגיע ליעדים. התנהלות בצורה שוטפת על פי תכנית כלכלית מייצרת לנו את התשתית הנדרשת לקבלת החלטות כלכליות ביומיום – מהקטנות לגדולות.

בנוסף, תכנון כלכלי מייצר אוטומטיזציה. האוטומטיזציה הפיננסית, שיטתית ומבוססת כללים, מקבעת הרגלים חיוביים, כגון: הפרשה לחסכונות, השקעות, בדיקות דמי ניהול ותשואות, ומאפשרת להם להתנהל מאליהם. תהליך כזה, מפחית את כמות ההחלטות הפיננסיות שאנו נדרשים לקבל, ומגן עלינו מפני עומס מנטאלי, שכחה והזנחה של טיפול בנושאים חשובים.

אז מה הסוד בתכנון כלכלי נכון? בכדי שתכנון כלכלי יהיה מדויק והכי חשוב – ישים, יש צורך בהתאמה אישית למשפחה, למטרותיה, וליעדים הכלכליים האישיים של כל משפחה ומשפחה.

בתהליך איתי,

  • נבנה תכנית כלכלית אשר תסייע לכם להגיע ליעדים.
  • נבנה תקציב אשר מותאם למשפחתך ומשתנה לפי תרחישי חיים שונים.
  • נחליט על קווי מתאר, עקרונות וכללים אשר ילוו אתכם במהלך החיים.
  • נייצר אוטומציה של תהליכי חיסכון, השקעה, ובקרה שנתית.
  • נבין איך ההכנסה שלכם משפיעה על ההווה והעתיד שלכם.
  • נבין כמה עליכם להרוויח על מנת לחיות את החיים אשר בחרתם עבור עצמכם.

לחצו כאן לקבלת מדריך לבניית עתיד כלכלי עצמתי ב-3 צעדים