fbpx

תכנון פיננסי אישי – כך תבנו לעצמכם את העתיד הכלכלי

תכנון פיננסי אישי – כך תבנו לעצמכם את העתיד הכלכלי

שאלות פשוטות, תובנות חשובות

בואו נתחיל בכמה שאלות פשוטות שאם תענו עליהם

תגיעו ללא ממעט תובנות חשובות:
מוכנים ? קדימה…
האם אתם יודעים מה תהיה הפנסיה שלכם כשתגיעו לגיל פרישה ?
מה לדעתכם יקרה לרמת ההוצאות שלכם כשתפרשו ,
האם היא תעלה או תרד ביחס לתקופת טרום הפרישה ?
האם חשבתם לעזור לילדים שלכם בעתיד ? בלימודים, בחתונה,

בדירה אולי בדברים אחרים ?
אם כן, בכמה תרצו לעזור? יש לכם כבר תוכנית איך לעשות את זה?

היעדים הפיננסים שלכם

מהם היעדים הפיננסים שלכם? האם יש משהו שתרצו להשיג או לחוות ?
כיצד אתם מנהלים את הכסף שלכם היום?
לבד? אתם עובדים בשוק ההון או שמה מרבית זמנכם מוקדש לתחום

המומחיות שלכם בעסק או בעבודה ?נעזרים ביועץ ההשקעות בבנק ?
האם הוא מכיר את היעדים הכלכליים שלכם?
החלומות שלכם? התוכניות הפנסיוניות שלכם ?
האם הוא דיבר פעם עם היועץ הפנסיוני שלכם ?
האם הוא יכול להשקיע עבורכם בנכסים ומכשירי השקעה שאינם נסחרים

בבורסה ומקטינים את התלות בשוק ההון התנודתי ?

משלמים יותר מידי, מקבלים מעט מידי ?

כמה כסף אתם מבזבזים על תשלומי עמלות קניה, עמלות מכירה,

דמי משמרת, דמי ניהול ושכר נאמן?
האם הכסף נמצא אצל מנהל תיקים שעובד בבית השקעות ספציפי אשר מוגבל
להשקעות בשוק ההון ואינו רואה את התמונה המלאה ?
אולי בכלל קיבלתם "ייעוץ" מסוכן ביטוח שהבטיח לבדוק לכם את כל הנכסים
"בחינם" ואז העביר אתכם למכשירי השקעה המנוהלים בחברות שמשלמות
לו את העמלה הגבוהה ביותר ?
האם בכלל יש דבר כזה ייעוץ חינם ?

ותגידו, האם אתם משוכנעים שיש לכם את ההגנות הנדרשות ולא דחפו
לכם ביטוחים מיותרים שאינן רלוונטיים ?
טוב די, נראה לי שהנקודה ברורה.

מתכנן פיננסי בצד שלכם

הגיע הזמן לשים לזה סוף, ולקחת מומחה השקעות שיהיה בצד שלכם ויסתכל
על כל הנכסים שלכם, כי בסופו של דבר הנכסים אמורים לשרת אתכם ואת
העתיד של המשפחה שלכם.

התחשבות וניתוח של כלל הנכסים

במסגרת התכנון הפיננסי שאני נותן ללקוחות שלי אני מנתח את כל הנכסים
באופן הוליסטי – תיקי ההשקעות, הפנסיות, ביטוחי המנהלים, קרנות ההשתלמות,
הנדל"ן, ההלוואות והפיקדונות.

הגדרת יעדים פיננסים למשפחה

בנוסף אני מקיים ראיון מקיף שבמהלכו אנו מגדירים יעדים כמותיים שחשוב
להם להשיג, ממש כמו בכל עסק מצליח.
לאחר מכן, בונים ביחד את המקורות הכספיים שיאפשרו להם להגשים
את הרצונות.

אופטימיזציה פיננסית

השלב השלישי הוא ביצוע אופטימיזציה פיננסית שבה אני דואג שההשקעות
הפיננסיות והפנסיוניות ינוהלו במכשירים הטובים ביותר ובבתי ההשקעות
האיכותיים ביותר. אין לכם מושג כמה כסף ניתן להוסיף לכם בשלב הזה.
רק השבוע הראיתי לאחד הלקוחות, סמנכ"ל כספים של חברה ציבורית, כיצד מהלך אחד שלנו יגדיל לו את שווי הנכסים בכ-200 אלף שקלים בעת הפרישה.

הגנות למשפחה

בשלב האחרון אני מטפל בהגנות למשפחה.
מה זה אומר? זה אומר שאני מוודא שמצד אחד אין ביטוחים מיותרים שעליהם משלמים סתם, אבל מהצד השני שלא יהיה מצב שאחרי כל התכנון וההתנהלות הפיננסית החכמה, יגיע מקרה שישבש הכל.
הרעיון הוא ליצור הגנות מידתיות שיזרימו כסף בעת אירועים בריאותיים עם השלכות פיננסיות כבדות שלקופת החולים ו/או המדינה אין מענה מספק.

המלצות אובייקטיביות לפעולה

בסוף התהליך תקבלו חוברת מפורטת הכוללת המלצות לפעולה שאותן תוכלו
ליישם בעצמכם, באמצעות סוכן ביטוח המתוגמל מהחברות או בכל דרך אחרת
שנוחה לכם.

בפועל, בכ-85% מהמקרים הלקוחות מבקשים ממני שאבצע את ההמלצות
בעצמי ושאלווה אותם באופן שוטף.
האמת שאם יש משהו שאני אוהב זה את מערכות היחסים עם הלקוחות שלי
ואת האפשרות לראות את התכנון שלנו הופך למציאות בפעול.

אז איך מתקדמים וכמה זה עולה?

ראשית אציין שמדובר בשירות שלא מתאים לכולם אלא לאנשים איכותיים
שמבינים שכפי שהם מומחים בתחום שלהם, כדאי להם להיעזר במומחה
בתחום הפיננסי.
אני באופן אישי מטפל בלקוחות שצברו הון פיננסי ו/או פנסיוני של מיליון שקלים
ומעלה ובכך אני יכול לשמור על רמת שירות גבוהה ולספק הרבה מאוד ערך למשפחה.
אבל גם אם יש לכם סכום נמוך מכך ואפילו אם אתם בתחילת דרכם, ההצעה
שלי אליכם היא לפנות למתכנן פיננסי אובייקטיבי, לשלם לו סכום חד פעמי
ולקבל המלצות שהן כולן לטובתכם.

מי שרוצה שאפנה אותו לאנשי מקצוע מעולים, מוזמן להשאיר לי פרטים ואשמח
לעשות זאת.

מי שחושב שהוא מתאים לשירות ומעוניין לקבוע פגישת היכרות ללא חיוב, מוזמן
להשאיר את הפרטים בקישור המופיע מתחת לסרטון ואדאג לתיאום מועד בהקדם.
לאחר הפגישה אוכל להגדיל לכם את המחיר, בהתאם למורכבות הניתוח, אבל דבר
אחד אני מבטיח לכם, היחס בין ההשקעה לערך שתקבלו הוא פשוט זניח
עד שזה הזוי שלא ניפגש …

2 תגובות
  • אלעד
    פורסם בתאריך 00:00h, 01 ינואר הגב

    היי אשמח להכוונה למתכנן פיננסי שיעזור לי לנהל ולהשקיע בתחילת דרכי , תודה.

  • אלי
    פורסם בתאריך 00:00h, 01 ינואר הגב

    הפנייה למתכנן מומלץ

השארת תגובה

הצטרפו אלינו
מלאו פרטים וקבלו במתנה:
המדריך לבניית עתיד כלכלי עצמתי

* פרטים נדרשים