שאלות ותשובות למשקיעים כשירים
מעבר לעמוד המשקיע הכשירלמה לעבור לניהול בבנק בינלאומי?
בנק בינלאומי מוביל, כמו UBS או דומים לו, מאפשר לך גישה למוצרים והשקעות שלא קיימים בבנקים בישראל - למשל קרנות סגורות, הזדמנויות השקעה משותפות לצד קרנות גלובליות (Co-Investments), ומוצרים מובנים Tailor-Made. בנוסף, רמת היציבות, הפיקוח, והסטנדרטים הגלובליים בבנקים כאלה נחשבים מהגבוהים בעולם.
האם זה בטוח?
לקוחות רבים מופתעים לגלות שבנקים בינלאומיים גדולים נחשבים בפועל בטוחים יותר מהבנקים המקומיים, בזכות רגולציה עולמית קפדנית, איתנות פיננסית, ופיקוח רב-שכבתי. הכסף נשאר בחשבון על שמך, תחת שמירה בנקאית, בלי גורם צד ג’ לא מפוקח.
מה ההבדל בין קרן סגורה לקרן רגילה?
קרן סגורה (למשל Private Equity) מגייסת כסף מראש לתקופה קבועה, מבצעת השקעות לאורך חיי הקרן, ובסוף מחלקת רווחים. זה מאפשר לה לפעול באופק ארוך טווח בלי לחץ של משיכות יומיומיות, ולכן פוטנציאל התשואה גבוה יותר. לעומת זאת קרן פתוחה מאפשרת כניסות ויציאות שוטפות, ולכן נדרשת לשמור מזומן זמין, מה שמגביל את היכולת להשקיע.
מהי השקעה משותפת לצד קרן?
זו עסקה שבה אתה כמשקיע כשיר נכנס ישירות לעסקה יחד עם קרן מובילה (Co-Investment). הקרן עצמה בוחרת את ההשקעה, ואתה מקבל אפשרות להצטרף בתנאים מועדפים, בלי לשלם שכבת דמי ניהול כפולה. כך אתה נהנה מגישה לעסקאות גדולות, שלא היית מגיע אליהן לבד.
מה היתרון של מוצרים מובנים בהתאמה אישית?
המוצרים המובנים מאפשרים לתפור השקעה בדיוק לפי ההעדפות שלך - למשל תשואה מובטחת חלקית, הגנה מסוימת במקרה ירידות, או קופון קבוע. זה כלי שמאפשר לבנות אסטרטגיה הרבה יותר מותאמת אישית, לעומת מוצרים “מדף” רגילים של הבנק.
האם אפשר לקבל ליווי בעברית?
בוודאי. הליווי, ההסברים והייעוץ ניתנים בעברית ובשקיפות מלאה, כולל דוחות מותאמים - אפילו אם החשבון מתנהל בבנק בינלאומי.
כמה כסף צריך בשביל להתחיל?
השירות מיועד למשקיעים כשירים המעוניינים לקבל תנאים מוסדיים, גישה למוצרים סגורים ולשותפויות ייחודיות ברמה עולמית.