מתקרבים לגיל 60 ? גם על ההטבה החשובה הזו לא תשמעו מהבנק
אתם מתקרבים לגיל 60 ויש לכם בבנק תיקי השקעות הכוללים קרנות נאמנות, מניות, איגרות חוב ופיקדונות? כנראה שאתם יכולים לקבל ייעוץ פיננסי טוב יותר ששווה לכם עשרות אלפי שקלים!
22 במרץ 2020
ראש בראש – ניהול תיקים מול פוליסת חיסכון
מטרת המאמר הנוכחי היא לענות על ההתלבטות שקיימת אצל משקיעים רבים, האם להשקעה בניהול תיקים או פוליסת חיסכון? אם יש לכם תיק ניירות ערך המנוהל על ידי מנהל תיקים בבית השקעות ואתם לא ממש מרוצים מהתשואות שייצרו לכם? התחושות שלכם כנראה נכונות.
ראש בראש – 7 הבדלים קריטיים בין קרנות נאמנות לפוליסות חיסכון
פוליסות חיסכון צוברות תאוצה בשנים האחרונות והגיע הזמן לבדוק מדוע יותר ויותר חוסכים מעדיפים להשקיע בפוליסות חיסכון על חשבון קרנות הנאמנות. מי שמעוניין בהסבר בסיסי יותר על פוליסות חיסכון, מוזמן לצפות בסרטון נפרד בנושא. עכשיו, בואו ניגש ישר למנה העיקרית!
המחשה מספרית ליתרון מספר 1 של פוליסת חיסכון
בסרטון הקודם הצגתי את שבעת ההבדלים העיקריים בין קרנות נאמנות לפוליסות חיסכון. הראיתי שלהוציא את הפרטים הטכניים, פוליסות החיסכון מהוות אלטרנטיבת השקעה עדיפה על פני קרנות הנאמנות.
הטבות המס המשמעותיות לעצמאים שמפקידים למכשיר פנסיוני
כשאתם מפרשים לפנסיה אתם זכאים, נכון לשנת 2017, לשתי סוכריות. הסוכרייה הראשונה היא ניכוי מס בשיעור של 11% מההכנסה החייבת, עד לתקרה של 206,400 שקלים בשנה או ממוצע של 17,200 בחודש.
דרור גילאון, לשעבר מנכ”ל בבית ההשקעות מנורה מבטחים, הפך למתכנן הפיננסי של העשירון העליון
במשך שנים ארוכות כיהן דרור גילאון בתפקידים בכירים בבתי ההשקעות המובילים בישראל. כיום, עם ניסיון של 15 שנה בניהול מיליארדי שקלים והיכרות עמוקה עם האינטרסים של המערכת הפיננסית, הוא מתאים ללקוחותיו תוכנית השקעות מכוונת יעדים אשר משלבת כלים מתקדמים שבתי ההשקעות והבנקים מתקשים לספק.
למה השקעה באג”ח משתלמת יותר מפיקדון רגיל בבנק?
בכדי להבין מדוע קל יותר להרוויח יותר כסף באמצעות אג”ח בנקים לעומת הפיקדונות בבנקים אני רוצה להציג את הפעילות הבסיסית של הבנקים באמצעות מודל מרווח האשראי. לא לברוח, זה מאוד פשוט. אם נשים רגע את הבנק במרכז הרי שלכל בנק יש מקורות.
כיצד משפיע השינוי בגובה הריבית על מחירי איגרות החוב והרווחים שלכם בבורסה
הרבה אנשים חושבים שככל שהריבית במשק עולה, כך איגרות החוב הופכות לאטרקטיביות יותר שכן מקבלים ריבית גבוהה יותר. האמת היא שזה תלוי באיזה צד אתם נמצאים ואני רוצה להמחיש את זה דרך שוק המק”מ.
5 טעויות נפוצות שמשקיעים באגרות חוב עושים
שלום רב, היום אני רוצה לשתף אתכם בחמש טעויות שכיחות שעושים משקיעים באיגרות חוב ובכך פוגעים לעצמם ברווחים. מוכנים? קדימה.
הקשר הסודי בין הנפקות הענק של הבנקים לעליית הריבית על משכנתאות
הבנקים פועלים ומזרחי טפחות משלימים בימים אלו הנפקות ענק של כשישה מיליארד שקלים באיגרות חוב ברמת פיקדון. מדובר בהנפקות הגדולות ביותר מפי שניים מההנפקות החודשיות שממשלת ישראל נוהגת להנפיק בשנים האחרונות.