פמילי אופיס – רקע המונח Family Wealth Management רווח בארה”ב, אירופה ובישראל בעיקר בכמה העשורים האחרונים. ככל שמשפחות התעשרו, באמצעות צמיחה עסקית, השקעות או אקזיטים, וככל שהתעצמו בגודלן, דרך נישואין והתרחבות הילודה, ענייניהם הפכו למורכבים יותר ודרשו ניהול צמוד ומקצועי. מה שהיה קל לניהול עם משפחה גרעינית ועושר צנוע, הפך לאתגר משמעותי, פיננסי ורגשי, עם …
תיק השקעות איכותי הוא אמצעי מוכח להגדלת ההון לאורך זמן. על פי הנתונים ההיסטוריים השקעה ארוכת שנים במדדי מניות הניבה תשואה שנתית ממוצעת של כ-7% . למרות הנתונים המרשימים, מרבית המשקיעים מהציבור השיגו תשואה נמוכה בהרבה. https://www.youtube.com/watch?v=1TpBSQw4lIo במחקר שעשו בבית ההשקעות של ג’יי.פי. מורגן התברר שבין השנים 1998 ל-2017 (20 שנה) השיג ה”המשקיע הממוצע” תשואה …
IRA (קופת גמל בניהול אישי) – פתרון פיננסי שמאפשר לנהל באופן עצמאי את הכספים הפנסיונים. איך זה עובד? פותחים חשבון באחד מבתי ההשקעות שמאפשרים זאת, ומבקשים לנייד לשם את קרן ההשתלמות או קופת גמל שלכם. ישנה גם אפשרות להפקדת כסף חדש לפי תיקון 190. כמובן שמדיה וניידתם קופת גמל או קרן השתלמות הן יישאר בדיוק …
אם חשוב לכם לדאוג לעתיד הכלכלי של המשפחה אני מזמין אתכם לכנס המיוחד שלי “בוקר של שיטת השקעות מנצחת”.
“ניהול השקעות הוא הרבה פחות מסובך ממה שהוא נראה. השקעות מוצלחות מתאפיינות בלעשות כמה דברים נכון, תוך כדי הימנעות מטעויות רציניות”– ג’ון קליפטון בוגל
אתם מתקרבים לגיל 60 ויש לכם בבנק תיקי השקעות הכוללים קרנות נאמנות, מניות, איגרות חוב ופיקדונות? כנראה שאתם יכולים לקבל ייעוץ פיננסי טוב יותר ששווה לכם עשרות אלפי שקלים!
השכבה הראשונה בתיקון 190 עומדת על כ-34,080 שקלים ואתם חייבים להכיר אותה לצד היתרונות במעבר בין דורי. זאת לפי שתבצעו את ההפקדה לקופת גמל לפי תיקון
כמה פעמים שמעתם שהדרך הנכונה ביותר להשקיע בבורסה היא באמצעות תעודות סל ו/או קרנות מחקות. מחקרים רבים שבוצעו על מדדי מניות בעולם הצביעו על כך שמנהלי השקעות מתקשים להכות את השוק ולכן עדיף לחסוך את דמי הניהול ולהסתפק בתשואת המדד.
מטרת המאמר הנוכחי היא לענות על ההתלבטות שקיימת אצל משקיעים רבים, האם להשקעה בניהול תיקים או פוליסת חיסכון? אם יש לכם תיק ניירות ערך המנוהל על ידי מנהל תיקים בבית השקעות ואתם לא ממש מרוצים מהתשואות שייצרו לכם? התחושות שלכם כנראה נכונות.
פוליסות חיסכון צוברות תאוצה בשנים האחרונות והגיע הזמן לבדוק מדוע יותר ויותר חוסכים מעדיפים להשקיע בפוליסות חיסכון על חשבון קרנות הנאמנות. מי שמעוניין בהסבר בסיסי יותר על פוליסות חיסכון, מוזמן לצפות בסרטון נפרד בנושא. עכשיו, בואו ניגש ישר למנה העיקרית!
