מסמך גילוי
גילוי נאות
באיזה רישיון אנחנו פועלים, לאילו גופים פיננסיים יש לנו זיקה, ומה המשמעות עבורך.
עודכן לאחרונה: 11 באוקטובר 2026
- מי אנחנו ובאיזה רישיון אנו פועלים
- הצהרת בעל הרישיון
- מהות הזיקה
- הסוכנות: שיווק פנסיוני
- יצרני נכסי הזיקה והגופים המוסדיים
- היקף הגילוי ועדכונו
- המידע באתר אינו ייעוץ
- שאלות על גילוי זה
1מי אנחנו ובאיזה רישיון אנו פועלים
דרור גילאון הוא בעל רישיון משווק השקעות מטעם רשות ניירות ערך, מספר רישיון 5602 (להלן: ״בעל הרישיון״).
גילאון גורדון סוכנות לביטוח פנסיוני (2019) בע״מ, ח.פ. 516065653 (להלן: ״הסוכנות״), היא סוכנות ביטוח בענף הפנסיוני, בעלת רישיון מאת רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, מספר רישיון 516065653.
גילאון גורדון שירותים פיננסיים בע״מ, ח.פ. 516044112 (להלן: ״החברה הקשורה״), היא חברה קשורה שבאמצעותה נחתמים חלק מהסכמי ההפצה והשיווק עם יצרני נכסי הזיקה ומתקבל חלק מהתגמול.
2הצהרת בעל הרישיון
בעל הרישיון מצהיר בזאת כדלקמן:
- הוא עוסק בשיווק השקעות, כהגדרתו בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ״ה-1995 (להלן: ״חוק הייעוץ״), ואינו עוסק בייעוץ השקעות.
- הוא בעל זיקה לנכסים פיננסיים שמנהלים, מנפיקים או מציעים הגופים המפורטים בסעיף 5 להלן (להלן: ״יצרני נכסי הזיקה״), ולנכסים הפיננסיים שלהם (להלן: ״נכסי הזיקה״).
- בשונה מיועץ השקעות, משווק השקעות הוא בעל זיקה לנכסים פיננסיים. לכן, בעת שיווק השקעות, בעל הרישיון עשוי להעדיף את נכסי הזיקה על פני נכסים פיננסיים אחרים שאין לו זיקה אליהם, הדומים להם מבחינת התאמתם ללקוח.
3מהות הזיקה
בעל הרישיון, הסוכנות ו/או החברה הקשורה עשויים לקבל מיצרני נכסי הזיקה, במישרין או באמצעות בית סוכן, טובת הנאה, לרבות עמלות הפצה, עמלות שיווק או תגמול אחר, בקשר עם ביצוע עסקה בנכסי הזיקה או בקשר עם המשך החזקתם. היקף טובת ההנאה עשוי להשתנות בין יצרן ליצרן ובין נכס לנכס.
4הסוכנות: שיווק פנסיוני
בהתאם להוראות חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס״ה-2005 (להלן: ״חוק הייעוץ הפנסיוני״), הסוכנות מביאה לידיעתכם:
- הסוכנות עוסקת בשיווק פנסיוני ואינה עוסקת בייעוץ פנסיוני, כהגדרת מונחים אלה בחוק הייעוץ הפנסיוני.
- הסוכנות בעלת זיקה למוצרים הפנסיוניים שהיא משווקת. מוצרים אלה, ובהם קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות ופוליסות ביטוח וחיסכון, מנוהלים על ידי גופים מוסדיים שעמם נחתמו הסכמי הפצה.
- הזיקה מתבטאת בעיקרה בקבלת עמלות מהגופים המוסדיים בגין שיווק מוצריהם ללקוחות ובקשר עם המשך החזקתם, לרבות במקרים שבהם הלקוח מופנה לגוף מוסדי מסוים.
- מול חלק מהגופים המוסדיים הסוכנות פועלת כסוכנות משנה של בית סוכן, וחלק מהעמלות משולם באמצעותו. בית הסוכן הפעיל הוא ארבע עונות סוכנות לביטוח פנסיוני, מקבוצת אי.בי.אי. בגין תיקים ותיקים משולמות עמלות גם באמצעות בית הסוכן תלפיות.
הגופים המוסדיים שאת מוצריהם הסוכנות משווקת מפורטים בסעיף 5 להלן.
5יצרני נכסי הזיקה והגופים המוסדיים
נכון למועד העדכון שבראש העמוד, יצרני נכסי הזיקה, הגופים המוסדיים ובתי הסוכן הם:
גופים מוסדיים: פנסיה, גמל, השתלמות וביטוח
- איילון
- אלטשולר שחם
- אנליסט
- הכשרה חברה לביטוח
- הפניקס
- הראל ביטוח ופיננסים
- ילין לפידות
- כלל חברה לביטוח
- מגדל חברה לביטוח
- מור
- מיטב דש
- מנורה מבטחים
בתי השקעות, מנהלי קרנות וגופים נוספים
- אי.בי.אי
- אג׳יליטי ניהול קרנות גידור
- אלטשולר פרופרטיז
- אלקטרה נדל״ן
- אנק (ANEK), ישראל וגלובל
- אקסלנס
- הפניקס ניהול תיקים
- הפניקס, מוצרים מובנים
- חצבים
- טריא
- מור CLO
- מטרופוליטן
- נוקד קפיטל
- סיגמא בית השקעות
- פוקוס בית השקעות
- פנתאון (דרך אלטשולר שחם)
- קאי קפיטל
- קרן גג אקטיב שותפות מוגבלת
- רידינג קפיטל
- רייגו, מיטב
- IBI, ניהול תיקים
- IBI, CLO
- IBI, פילאר
- IBI, פוטסדאם
- IBI, דאטה קום
- IBI, ראם
- IBI, Comrit
- IBI, SBL
- Diamond Capital
- Edmond de Rothschild
- Faro Point
- Glide Capital LLC
- Lendinvest
- Smart Diverse Fund
- Smart Life Fund
- Smart Long Term Opportunity Fund
- Smart Select Fund
- Sphera
- VALUE
קרנות השקעה אלטרנטיביות באמצעות קבוצת הפניקס
- הפניקס, Co-Invest
- הפניקס, Leap
- Phoenix-KKR Income Trust Fund
- Phoenix Anchor Fund (CLO), קרן עוגן
- Phoenix Real Estate Debt LP
- Apollo USPC, חוב ארה״ב
- Apollo EPC, חוב אירופה
- Apollo ASPM, סקנדרי
- ARES
- BlackRock BDEBT Access Fund
- Pollen Street Capital IV
- Coller PE, סקנדרי
- CVC Private Credit Access Fund
- KIF, KKR Infrastructure Access Fund
בתי סוכן שבאמצעותם משולם חלק מהתגמול
- ארבע עונות סוכנות לביטוח פנסיוני (קבוצת אי.בי.אי)
- תלפיות סוכנות לביטוח פנסיוני
הכללת גוף ברשימה אינה מעידה על היקף הפעילות מולו, ואינה המלצה על נכס כלשהו מנכסיו.
6היקף הגילוי ועדכונו
גילוי זה הוא גילוי כללי לציבור. הוא אינו מחליף את הגילוי הנדרש על פי דין במסגרת ההתקשרות עם כל לקוח ובעת שיווק נכס פיננסי מסוים.
הרשימה מעודכנת מעת לעת, ומועד העדכון האחרון מופיע בראש העמוד. לקוח רשאי לפנות אלינו בכל עת ולקבל פירוט נוסף על מהות הזיקה לנכס פיננסי מסוים.
7המידע באתר אינו ייעוץ
המידע באתר, לרבות בפודקאסט, בסקירות, בתכני האקדמיה, במחשבונים ובנתונים המתעדכנים, הוא מידע כללי בלבד ואינו תחליף להליך שיווק השקעות או שיווק פנסיוני פרטני. אין בו משום ייעוץ השקעות, שיווק השקעות או ייעוץ פנסיוני המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, ואין בו ייעוץ מס או ייעוץ משפטי. אין לראות בו הצעה, הזמנה, שידול או המלצה לרכוש, להחזיק או למכור נכס פיננסי כלשהו.
חלק מהמידע באתר מבוסס על נתונים שפרסמו צדדים שלישיים ועל הערכות, ועשוי להתברר כחסר, לא מדויק או לא מעודכן. אין לקבל החלטת השקעה על סמך המידע באתר בלבד, וכל פעולה על בסיסו היא באחריות המשתמש בלבד.
השקעה בנכסים פיננסיים כרוכה בסיכון, לרבות הפסד של חלק מהקרן או של כולה. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות בעתיד.
השקעה בקרנות השקעה אלטרנטיביות מיועדת למשקיעים כשירים בלבד, כהגדרתם בדין, ובכפוף לבדיקת התאמה ולמסמכי ההצעה של כל קרן. קרנות אלה עשויות להיות בעלות נזילות מוגבלת.
אין באמור בעמוד זה כדי לגרוע מחובה כלשהי החלה על בעל הרישיון או על הסוכנות על פי דין.
8שאלות על גילוי זה
לשאלות או לבקשת פירוט נוסף: info@drorgilon.co.il, או דרך עמוד צור קשר.