מחשבון מדד הייחוס של גילאון וגורדון. מזינים כמה אחוז מניות יש בתיק, ומקבלים את המדד בתמהיל הזה: מתחילת החודש, מתחילת השנה, ל-3 ול-5 שנים. אותם מדדים ואותה שיטה כמו במדד שאנחנו מדווחים בכל פרק ובכל סקירה.
45% מניות, 55% אג"ח, ומעליהם 20% מט"ח
נכון לסגירה של 23/09/2026. הנתונים מתעדכנים כל בוקר.
הרכב המדד בתמהיל שלכם
| רכיב | המדד | המשקל אצלכם |
|---|---|---|
| מניות עולמי | MSCI World | 31.50% |
| מניות ישראל | ת"א 125 | 13.50% |
| אג"ח ארצות הברית | Bloomberg US Aggregate | 16.50% |
| אג"ח ישראל | All-Bond כללי | 38.50% |
| סך הנכסים | 100.00% | |
| שכבת מטבע | דולר שקל, השער היציג של בנק ישראל | 20.00%* |
* שכבת המט"ח אינה רכיב חמישי ואינה נספרת ב-100%. ארבע הרגליים נמדדות במטבע הציטוט שלהן, ותנועת השקל נוספת מעליהן במשקל 20%.
מה עשתה כל רגל
תשואת כל רגל בפני עצמה, ובשורות התחתונות, המדד בתמהיל שבחרתם.
| רגל | מתחילת החודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים |
|---|---|---|---|---|
| מניות עולמי | -0.47% | +12.63% | +79.52% | +71.91% |
| מניות ישראל | +2.41% | +13.79% | +120.02% | +121.10% |
| אג"ח ארצות הברית | -1.71% | -1.89% | +12.54% | -2.84% |
| אג"ח ישראל | -0.07% | +2.59% | +15.80% | +9.62% |
| דולר/שקל | +0.97% | -5.42% | -20.94% | -5.81% |
| סך הנכסים, בתמהיל שלכם | -0.13% | +6.53% | +49.40% | +42.24% |
| תרומת שכבת המט"ח | +0.19% | -1.08% | -4.19% | -1.16% |
| מדד הייחוס שלכם | +0.06% | +5.44% | +45.22% | +41.07% |
איך זה מחושב
- המניות מתחלקות 70% מניות עולמי ו-30% מניות ישראל. האג"ח מתחלקות 70% אג"ח ישראל ו-30% אג"ח ארצות הברית. ב-45% מניות, זה בדיוק המדד שאנחנו מדווחים בכל פרק ובכל סקירה.
- שכבת המט"ח קבועה, 20%, ונוספת מעל ה-100%. כל רגל נמדדת במטבע שלה, ותנועת הדולר מול השקל מתווספת במשקל 20%.
- החישוב הוא מנקודה לנקודה: התשואה של כל רגל מהסגירה שלפני תחילת התקופה ועד הסגירה האחרונה, כפול המשקל שלה. אותה שיטה כמו בעמוד נתוני המאקרו. ב-3 וב-5 שנים מוצג המצטבר, ולצידו הממוצע השנתי.
- הנתונים: מחירי סגירה יומיים, כולל דיבידנדים, והדולר בשער היציג של בנק ישראל. התאריך המשותף הוא היום האחרון שבו לכל הרגליים יש סגירה סופית.
- לא כלול: מס, ועלויות מעבר לדמי הניהול שכבר מגולמים במחירי המכשירים.
רוצים לראות איך התיק שלכם עומד מול המדד, בתמהיל שמתאים לכם?
שאלות
מה זה מדד ייחוס?
קנה מידה לתיק השקעות. תמהיל של מדדי שוק שנקבע מראש לפי רמת הסיכון, ומולו בודקים מה עבר על התיק באותה תקופה. בלי מדד ייחוס, מספר של תיק לבד לא אומר הרבה.
למה שכבת המט"ח לא נספרת ב-100%?
כי היא לא רכיב חמישי. ארבע הרגליים נמדדות כל אחת במטבע שלה, ותנועת הדולר מול השקל נוספת מעליהן במשקל של 20%, כמו שחשיפת מט"ח מתווספת לתיק שמחזיק נכסים בחו"ל.
האם זה התיק של גילאון וגורדון?
לא. המדד הוא כלי מדידה בלבד. הוא לא מייצג תיק של לקוח, ולא את הביצועים שלנו. התיק שלכם יכול להיות מורכב אחרת, עם נכסים, מטבעות ועלויות שהמדד לא כולל.
המחשבון הוא כלי מדידה בלבד. הוא מחשב את ביצועי מדדי שוק דרך מכשירים שעוקבים אחריהם, בתמהיל שבחרתם. הוא לא מייצג תיק של לקוח ולא את הביצועים של גילאון וגורדון. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות בעתיד. המידע כללי, אינו ייעוץ או המלצה, ואינו מתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם.