מחשבון מדד הייחוס של גילאון וגורדון. מזינים כמה אחוז מניות יש בתיק, ומקבלים את המדד בתמהיל הזה: מתחילת החודש, מתחילת השנה, ב-12 החודשים האחרונים, ול-3 ול-5 שנים. אפשר גם לבחור תאריך סיום, למשל סוף החודש שבו מסתיים הדוח שלכם, או תקופה משלכם, מתאריך עד תאריך. אותם מדדים ואותה שיטה כמו במדד שאנחנו מדווחים בכל פרק ובכל סקירה.
לא יודעים כמה אחוז מניות יש לכם?
אחוז המניות הוא שווי המניות וקרנות המניות, חלקי שווי התיק כולו. חפשו באפליקציה של הבנק או של בית ההשקעות, במסך תיק ניירות הערך, או בדוח התקופתי, את הפילוח לפי אפיקים.
אין לכם פילוח כזה, או שהתיק מפוזר בכמה מקומות? בקשו מאיתנו השוואה אישית
45% מניות, 55% אג"ח, ומעליהם 20% מט"ח
נכון לסגירה של 12/10/2026, יום המסחר האחרון שיש בו סגירה סופית לכל רכיבי המדד. הנתונים מתעדכנים כל בוקר.
החישוב מתחיל בסגירה של תאריך ההתחלה. לתקופה מתחילת השנה, למשל, בחרו את 31/12 של השנה הקודמת. יום בלי מסחר נספר לפי הסגירה האחרונה שלפניו. הנתונים זמינים מ10/08/2021.
הרכב המדד בתמהיל שלכם
מה עשתה כל רגל
תשואת כל רגל בפני עצמה, ובשורות התחתונות, המדד בתמהיל שבחרתם.
| רגל | מתחילת החודש | מתחילת השנה | 12 חודשים | 3 שנים | 5 שנים | התקופה שבחרתם |
|---|---|---|---|---|---|---|
| מניות עולמי | +1.31% | +13.22% | +18.98% | +80.15% | +77.58% | +13.22% |
| מניות ישראל | -3.57% | +7.73% | +17.93% | +125.20% | +106.97% | +7.73% |
| אג"ח ארצות הברית | +0.48% | -2.31% | -1.89% | +13.91% | -2.37% | -2.31% |
| אג"ח ישראל | -0.57% | +1.66% | +2.19% | +14.77% | +8.35% | +1.66% |
| דולר/שקל | +0.49% | -3.51% | -5.41% | -22.23% | -4.59% | -3.51% |
| סך הנכסים, בתמהיל שלכם | -0.21% | +5.47% | +8.93% | +50.13% | +41.70% | +5.47% |
| תרומת שכבת המט"ח | +0.10% | -0.70% | -1.08% | -4.45% | -0.92% | -0.70% |
| מדד הייחוס שלכם | -0.11% | +4.76% | +7.85% | +45.68% | +40.79% | +4.76% |
איך זה מחושב
- המניות מתחלקות 70% מניות עולמי ו-30% מניות ישראל. האג"ח מתחלקות 70% אג"ח ישראל ו-30% אג"ח ארצות הברית. ב-45% מניות, זה בדיוק המדד שאנחנו מדווחים בכל פרק ובכל סקירה.
- שכבת המט"ח קבועה, 20%, ונוספת מעל ה-100%. כל רגל נמדדת במטבע שלה, ותנועת הדולר מול השקל מתווספת במשקל 20%.
- החישוב הוא מנקודה לנקודה: התשואה של כל רגל מהסגירה שלפני תחילת התקופה ועד הסגירה האחרונה, כפול המשקל שלה. אותה שיטה כמו בעמוד נתוני המאקרו. ב-3 וב-5 שנים מוצג המצטבר, ולצידו הממוצע השנתי.
- הנתונים: מחירי סגירה יומיים, כולל דיבידנדים, והדולר בשער היציג של בנק ישראל. התאריך המשותף הוא היום האחרון שבו לכל הרגליים יש סגירה סופית.
- תאריך סיום: כל סוף חודש ב-24 החודשים האחרונים נשמר כתמונת מצב, באותה שיטה בדיוק. בתאריכי סיום מוקדמים מאוגוסט 2026 אין נתון ל-5 שנים, כי ההיסטוריה של אחד המכשירים שבמדד קצרה יותר.
- תקופה משלכם: מחירי הסגירה היומיים של כל רגל נשמרים בעמוד, והתשואה מחושבת מהסגירה של תאריך ההתחלה עד הסגירה של תאריך הסיום, באותה שיטה בדיוק. הנתונים זמינים מ10/08/2021.
- לא כלול: מס, ועלויות מעבר לדמי הניהול שכבר מגולמים במחירי המכשירים.
רוצים לראות את התיק עצמו מול המדד?
השאירו פרטים ונחזור אליכם. את דוח התיק שולחים לנו רק אחרי השיחה, ומקבלים השוואה אישית: התשואה של התיק מול המדד, באותה תקופה ובתמהיל של התיק. בלי עלות ובלי התחייבות.
שאלות
מה זה מדד ייחוס?
קנה מידה לתיק השקעות. תמהיל של מדדי שוק שנקבע מראש לפי רמת הסיכון, ומולו בודקים מה עבר על התיק באותה תקופה. בלי מדד ייחוס, מספר של תיק לבד לא אומר הרבה.
למה שכבת המט"ח לא נספרת ב-100%?
כי היא לא רכיב חמישי. ארבע הרגליים נמדדות כל אחת במטבע שלה, ותנועת הדולר מול השקל נוספת מעליהן במשקל של 20%, כמו שחשיפת מט"ח מתווספת לתיק שמחזיק נכסים בחו"ל.
למה לבחור תאריך סיום?
כי דוח תשואה מסתיים בדרך כלל בסוף חודש, והמחשבון מחשב כברירת מחדל עד הסגירה האחרונה. כשמשווים דוח שמסתיים בסוף אוגוסט למדד שמחושב עד סוף ספטמבר, התקופות לא זהות. בחירת סוף החודש של הדוח משווה בין אותן תקופות בדיוק.
איך בוחרים תקופה משלכם?
בתיבה או בחרו תקופה משלכם, בוחרים תאריך התחלה ותאריך סיום, למשל התאריכים שבדוח התשואה שלכם. החישוב מתחיל בסגירה של תאריך ההתחלה ומסתיים בסגירה של תאריך הסיום, ולכן לתקופה מתחילת השנה בוחרים את 31/12 של השנה הקודמת. יום בלי מסחר נספר לפי הסגירה האחרונה שלפניו. בתקופה של שנה ומעלה מוצג גם הממוצע השנתי.
האם זה התיק של גילאון וגורדון?
לא. המדד הוא כלי מדידה בלבד. הוא לא מייצג תיק של לקוח, ולא את הביצועים שלנו. התיק שלכם יכול להיות מורכב אחרת, עם נכסים, מטבעות ועלויות שהמדד לא כולל.
המחשבון הוא כלי מדידה בלבד. הוא מחשב את ביצועי מדדי שוק דרך מכשירים שעוקבים אחריהם, בתמהיל שבחרתם. הוא לא מייצג תיק של לקוח ולא את הביצועים של גילאון וגורדון. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות בעתיד. המידע כללי, אינו ייעוץ או המלצה, ואינו מתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם. גם ההשוואה האישית היא השוואה מספרית בלבד, ואינה ייעוץ או המלצה.