שאלות ותשובות למשקיעים כשירים | גילאון גורדון שאלות ותשובות למשקיעים כשירים מעבר לעמוד המשקיע הכשיר למה לעבור לניהול בבנק בינלאומי? בנק בינלאומי מוביל, כמו UBS או דומים לו, מאפשר לך גישה למוצרים והשקעות שלא קיימים בבנקים בישראל, למשל קרנות סגורות, הזדמנויות השקעה משותפות לצד קרנות גלובליות (Co-Investments), ומוצרים מובנים Tailor-Made. בנוסף, רמת היציבות, הפיקוח, והסטנדרטים […]
תיק השקעות בחו”ל, האסטרטגיה החיונית לעתיד פיננסי מוגן ומשגשג בעולם הפיננסי הדינמי והמורכב של ימינו, תיק השקעות בחו”ל הפך להיות אסטרטגיה חיונית עבור משקיעים המבקשים לנווט בבטחה בנוף הכלכלי המשתנה תדיר. פיזור גיאוגרפי מושכל של הנכסים מאפשר להקטין את הסיכון הטמון בחשיפה מוגזמת למדינה אחת, במיוחד כאשר מדובר במדינה קטנה ומורכבת כמו ישראל. על ידי
ניהול עושר מקצועי ומוצלח מהווה גורם מכריע בקביעת העתיד הכלכלי המשפחתי למשך כל ימי חייכם ועבור הדורות הבאים. 1. הגדרת מטרות ברורות - הצעד הראשון בבניית תוכנית ניהול עושר מוצלחת הוא הגדרת מטרות ברות השגה. מטרות אלו יכולות לכלול חסכונות לזמן פרישה, רכישת נדל”ן, עזרה לילדים, צבירת הון מספק שיאפשר חופש כלכלי ועוד. ברגע שהמטרות מוגדרות כמו
פוליסת חיסכון, העוגן של תיק ההשקעות מרבית המשפחות בישראל מנהלות את כספן בשני מקומות עיקריים: בבנקים, בעזרת יועץ ההשקעות ובבתי השקעות באמצעות מנהלת תיקים או מנהל לקוחות. מדובר בניהול המחופש לשירות יוקרתי אך בפועל מספק שירות בסיסי, יקר ובעיקר נחות לאלטרנטיבות אחרות הקיימות בעולם ההשקעות. אז איפה עדיף לנהל לנהל את הכסף? ניהול תיקים בבנק
GILON & GORDON · MULTI FAMILY OFFICE פמילי אופיס: מה זה, למי זה מתאים ואיך בוחרים גילאון וגורדון · עודכן בספטמבר 2026 הכסף של משפחה אמידה מתפזר מהר: תיק בבנק, תיק בבית השקעות, קרן השתלמות, קופות גמל, פוליסת חיסכון, מניות של המעסיק, ולפעמים גם קרן פרטית. כל גוף רואה את החלק שלו. אף אחד לא רואה
תיק השקעות איכותי הוא אמצעי מוכח להגדלת ההון לאורך זמן. על פי הנתונים ההיסטוריים, השקעה ארוכת שנים במדדי מניות הניבה תשואה שנתית ממוצעת של כ-7% . עם זאת, למרות הנתונים המרשימים, מרבית המשקיעים מהציבור השיגו תשואה נמוכה בהרבה. https://www.youtube.com/watch?v=1TpBSQw4lIo במחקר שעשו בבית ההשקעות של ג’יי.פי. מורגן התברר שבין השנים 1998 ל-2017 (20 שנה) השיג ה”המשקיע
IRA (קופת גמל בניהול אישי), פתרון פיננסי שמאפשר לנהל באופן עצמאי את הכספים הפנסיונים. איך זה עובד? פותחים חשבון באחד מבתי ההשקעות שמאפשרים זאת, ומבקשים לנייד לשם את קרן ההשתלמות או קופת גמל שלכם. ישנה גם אפשרות להפקדת כסף חדש לפי תיקון 190. כמובן שמדיה וניידתם קופת גמל או קרן השתלמות הן יישאר בדיוק באותו
אתם מתקרבים לגיל 60 ויש לכם בבנק תיקי השקעות הכוללים קרנות נאמנות, מניות, איגרות חוב ופיקדונות? כנראה שאתם יכולים לקבל ייעוץ פיננסי טוב יותר ששווה לכם עשרות אלפי שקלים!
מתקרבים לגיל 60 ? גם על ההטבה החשובה הזו לא תשמעו מהבנק Read More »
מרווח האשראי של הבנקים בכדי להבין מדוע קל יותר להרוויח יותר כסף באיגרות חוב של הבנקים לעומת הפיקדונות בבנקים אני רוצה להציג את הפעילות הבסיסית של הבנקים שהוא מודל מרווח האשראי. לא לברוח, זה מאוד פשוט. אם נשים רגע את הבנק במרכז הרי שלכל בנק יש מקורות. המקורות הם בדרך כלל הפיקדונות של הציבור. אנחנו מעבירים לבנק
מפקידים כסף בבנק? פעולה פשוטה עשויה להגדיל את הרווח באלפי שקלים Read More »
בניגוד למניות שתיאורטית יכולות להיסחר בכל מחיר (שילוב של היבטים פסיכולוגיים וכלכליים), איגרות חוב צפויות להניב למשקיעים שיחזיקו בהן לפדיון את התשואה הגלומה בהן בלבד, לא יותר ולא פחות.
למה 90% מהאנשים ירווחו פחות מ-1% בחמש השנים הקרובות? Read More »
